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保险公司竞争力十佳都有谁?

牛咖理财 87 0

2019中国保险公司竞争力

评价研究报告

终于来了

保险公司竞争力十佳都有谁? 保险资讯 第1张

2011年至今

《中国保险公司竞争力评价研究报告》

已经连续9个年度发布


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中国保险公司

竞争力评价研究报告

2010年8月,中央财经大学中国精算研究院顺应保险业的发展需求,开始研究、撰写并出版年度系列研究成果《中国保险公司竞争力评价研究报告》。2011年-2019年已经发布了九个报告。


往期参见:

◎2018中国保险公司竞争力排名榜——看看十佳都有谁?

◎2016年财险公司竞争力排名榜

重庆快乐十分◎2016年人身险公司综合竞争力排名榜

重庆快乐十分◎“2015年度中国市场竞争力十佳保险公司”与“2015年度中国价值成长性十佳保险公司”揭榜


近日,中央财经大学中国精算研究院发布了《2019中国保险公司竞争力评价研究报告》,先来一起来看看全榜单吧!


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保险公司

综合竞争力排名全榜单

保险公司竞争力十佳都有谁? 保险资讯 第2张

注:虽然是《2019中国保险公司竞争力评价研究报告》,但是根据保险公司的2018年年报信息披露报告信息,从盈利能力、资本管理能力、经营能力、风险管理能力和发展潜力五个方面去评价保险公司竞争力,所以是2018年保险公司综合竞争力评价结果。

1.“保险公司竞争力”的定义

目前,国内外还没有一个比较明确的、被广泛接受的“保险公司竞争力”的定义。


我们综合国内外相关研究,结合自己的经验和理解,给出保险公司竞争力的定义:


重庆快乐十分保险公司竞争力是保险公司根据行业和自身特点,在市场经济环境中,综合运用其各种人力、物力、财力等各种资源,获得相对于竞争对手所表现出来的更强的生存能力、创新能力和持续发展能力的总和,是公司综合能力的体现。


同时竞争力也是一个相对的概念,强调的是保险行业内竞争者之间的比较。


2.寿险公司综合竞争力评价结果

60家人身险公司中重庆快乐十分,中资保险公司的综合竞争力占有一定的优势。


在排名前10位的人身险公司中只有一家外资保险公司入围,恒大人寿排名第七;


重庆快乐十分在排名前20位的人身险公司中,有六家外资保险公司,分别是恒大人寿、中德安联、陆家嘴国泰、同方全球人寿、招商信诺、平安健康。

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3.财险公司综合竞争力评价结果

根据2018年中国财产险公司的综合竞争力评价结果可以看出,综合竞争力排名前十的公司全部是中资财险公司;其中,人保股份、平安财险、太保财险占据全部64家公司中的前三甲。


整体来看,得益于国家的经济发展、政策监管的不断完善和保险公司资本、管理、技术的不断提高,中国财产险公司的竞争实力不断得到加强,但是,在风险管理能力和产品开发能力方面还有待加强。


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保险公司竞争力评价指标体系


1.五个方面

盈利、资本管理

经营、风险管理、发展潜力


以保险公司为出发点和落脚点,根据保险公司负债经营的特征以及当前保监会的监管重点,我们构建了保险公司的盈利能力、资本管理能力、经营能力、风险管理能力和发展潜力五个一级指标,来反映保险公司竞争力的不同方面。


重庆快乐十分我们首先在每个一级指标下建立个数不等的二级指标,共有58个二级指标;然后通过对二级指标定量分析得到保险公司一级指标的评价结果;最后对全部二级指标进行定量分析,得到保险公司竞争力的综合评价结果。


2.评价指标

人身险公司竞争指标包括:总资产收益率、人均净利润、综合收益率等(盈利能力重庆快乐十分);资本管理系数、所有者权益增长率、资产杠杆系数等(资本管理能力);险种集中度系数、退保率、总资产周转率等(经营能力);偿付能力充足率、流动性比率、准备金安全率等(风险管理能力);发展系数、市场拓展能力、人均产能等(发展潜力)。


财产险公司竞争指标包括承保利润率、净资产收益率综合收益率等(盈利能力);准备金保费比率、资本管理绩效增长率、资产杠杆系数等(资本管理能力;综合赔付率、综合费用率、业务及管理费占比(经营能力;未决赔款准备金充足率、自留保费增长率、偿付能力充足率(风险管理能力);保险业务收入增长率、单位最低资本的利润增长率、人均产能等(发展潜力


受篇幅限制,五个方面的一级指标具体构成及分析,请参见《2019中国保险公司竞争力评价研究报告》。




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